话说，英国严打洗钱这个事儿，已经是老梗了。2019年年初，90多名在英中国留学生账户被关的事儿，相信不少人还记得。
很多人觉得，从英国从事代购或者换汇，并不会受到本地监管部门的“照顾”，其实不然。一名在伦敦的华人，就因为非法换汇被定罪为洗钱了...
标准晚报：中国百万富翁通过代购洗钱80万英镑
据《标准晚报》今天的消息，犯罪嫌疑人住在东伦敦，平常主要帮在中国的客人到Harrods等名品店代购奢侈品。
他在2014年通过T-1企业家签证搬到英国，然后次年便开始通过代购换汇来洗钱。
18个月后，他用交易所得在北伦敦买了一栋价值75万镑的房子。
据悉，此人从在中国的客户那里收取人民币，然后在英国的华人论坛上宣传换汇，再把这些人民币通过换汇转成英镑，涉案金额达到£805,824。
他购买的大部分物件主要是巴宝莉的衣服，鞋子和首饰，还有不少范思哲和Diesel的东西。
由于他消费数额巨大，Harrods给了他一张黑卡。
英国税务海关局在他的账户里，发现了可以存钱账目，然后顺藤摸瓜，找到了非法交易的线索。
逮捕他的时候，他们在他东伦敦的公寓里发现了价值5万英镑的奢侈品。
庭审的时候，他因为进行无证金钱交易服务被判入狱8个月，缓期执行。他同时还需要做160小时无报酬社区工作。
当庭法官Jeffrey Pegden QC说，此人来自中国一富裕家庭，不仅违反中国货币管制将巨额现金“洗”出国，还在英国进行非法换汇。
法官说，由于此人没有在FCA和海关税务局注册成为合法换汇交易者，所以他的钱就成了赃物，而房子也被扣了。
每年，英国洗钱涉案金额约为1千亿英镑。不难想象，英国警方为啥会对这个事情严打。
而从事换汇，代付，支付等交易的人，是需要在税务海关局注册的。
当然，上面的规定针对的是频繁通过这种交易赚钱的人。如果只是偶尔换汇，给别人一个顺水人情，那没必要注册。
而英国税务海关局对“偶尔”的定义是：
换汇和你的生意直接挂钩，但只构成一个微小的部分
由换汇产生的年流水不超过10万英镑，占公司总流水比例不超过5%
超过一千欧元的换汇只能对一个客户，可以单笔结，也可以分几次结
只能为自己的主要客户提供此项服务，不能对社会公众提供
所以，自己的换汇行为是否成了政府所不允许的那种，大家要自己查一查。
英国法律规定，如果一个人本应知道或怀疑钱财来源于非法途径，但仍帮助罪犯获得、隐藏、保存或利用这些资金投资，那么即构成了洗钱罪，可最高被处以14年的监禁，或30万英镑的罚金，或两者并罚。
好吧，说到现在还是不知道和自己有什么关系？那么来看一个实际的例子好了：
第一种情况，是借出自己的账户承担“容器”
这名叫做Sherroll Foster的女子被抓进监狱，并且判3500英镑罚金，原因是洗钱。事情是这样的：
Sherroll在网上结识了一个灵魂伴侣，然后就被骗了各种钱（你们懂得），所以她自己其实 也是个受害者。
这个骗子当然同时也在骗其他女性的钱，为了洗白他骗来的这些钱，他就让这些女性给Sherroll的账户汇钱，然后在让Sherroll汇给自己。
所以，即使Sherroll不知道这些女性也是受害人（骗子说是他的朋友），她也参与到了洗钱的环节里，就被警察捉住了。
第二种情况就是微信群换汇。比如说我在这边有英镑，你在国内有人民币，然后我们私下达成协议换汇。但问题是，资金规模到了一定程度，就算能说明来源，也会被怀疑是要刻意避税和申报而被判违法。
而且，由于都是在网络上操作，万一加入了你不认识的其他人，而这个人刚好资金来源有问题，那就是洗钱无疑了。
在英国，如果单个账户的存款超过1000英镑，银行都会通报监管部门的。
所以换汇还是走正规渠道吧大家~
至于带了超过规定现金过海关不申报的...被查出来可以罚你5000英镑，而且日后的续签或者永居基本不用想了。
微信生意：陷阱多多
另外，说到微信生意，相信不少朋友也不陌生。除了换汇，有些人还会利用微信朋友圈/联系人/群组等做点代购，有偿托运甚至午饭便当等小生意。
严格来说，这样的行为在英国是非法的，因为这属于“自雇”（self-employment）。
尽管内政部一再声明，留学期间不可以自雇，很多人要么无视，要么直接不知道，想着只要用微信，说中文，内政部就查不出...
这么想你就太天真了！
2016年，斯特灵大学一名中国学生做微信外卖，由于每天长时间占用公共厨房，被同学举报，导致签证被吊销！
代购陷阱，则大多发生在高净值人士身上。
有些留学生的父母看上了这边的古董，房产或者什么价值连城的名牌包包，就汇钱到子女的账户让帮买。
或者帮助朋友（朋友的朋友等等）代购，然后谈好报酬。
英国法律有规定，作为买手，假如报酬在15000欧元以上，你就是一个高净值交易员了（High Value Dealer）。你必须去HMRC注册，受到监管。不注册之前，你是不可以收这笔报酬的。
至于有偿求人帮带东西回国/到英国...我个人建议是：接这样的活儿要慎重，尤其是对方不熟的情况下——因为你并不认识对方，万一带出问题来，倒霉的是自己。
一个中国女留学生就因为有偿帮人带东西被捕，警方说，她托运的其实是大麻。
总之，无论你只是来英国暂住，还是永居，还是简短旅行，都不要犯短见，让自己的记录上有污点。
同时，从源头上和程序上保证自己的资金合理，也能为日后的英国生活铺平道路。文中Jiang某因为洗钱被扣押房产的案例，并不少见。
同样是在2019年，在Harrods豪买的阿塞拜疆富婆由于“无法解释资金来源”，自己在伦敦买的千万豪宅也被扣了。
